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难以置信的!该银行竟然买了8亿元的假钱



不仅个人投资者购买理财产品是飞行订单,甚至银行机构。几天前重庆渝北区人民法院披露的一项刑事判决书显示,该浙商银行购买了一笔价值8亿元人民币的假冒理财产品。有趣的是,浙商银行未发现此财富管理产品存在任何问题。直到银监会到总公司进行检查,才发现购买的财富管理是三种产品,没有记录,没有数字,没有真正的投资。

浙商银行的两个分支被欺骗

2015年4月,浙商银行西安分行财务部客户经理孟某接到一个奇怪的电话,对方自称是中信证券公司的张经理,称建行重庆城市分公司有保证理财产品,金额4亿元,问浙商 bank西安 Branch可以做这个生意。

对于突发性业务,孟某需要进一步验证具体信息,张管理器给出建行重庆 XX分支线长度张的联系信息为孟某。孟某联系行长度张后,验证服务是否存在。

经浙商银行总行批准,2015年6月,浙商银行西安分行客户经理骆某和承销经理去了建行重庆 XX分行开展承销和合同签订,总合同金额为4亿元人民币。

骆某说他的行人去了建行重庆 XX分公司并看到了张,张签了一定的协议,承销经理拍下了协议签署过程的照片,然后张安排了办公室女工作人员盖章。

根据浙商银行西安分公司助理总经理李某确认,2015年,浙商银行西安分公司购买了4亿元保证保证理财产品在建行重庆 XX分公司,期限为2年,预计年化收益率为6.8%,产品名称为中国建设银行重庆城市分行乾元保证理财产品2015年第16号。

同年7月,孟某联系了浙商银行上海分行副总经理资产运营中心吴某,其中告知吴某,浙商银行西安分行购买单个重庆建设银行发行理财产品,但因为西安分支表(余额)表)资产余额不足。如果您愿意接受此业务,请询问吴某。

吴某考虑到表中仍有余额,业务是一个风险相对较低的银行间业务,所以我同意了。根据浙商银行内部采购资产业务流程已获批准,经过部门总经理吴某及相关部门审核,并经分公司总裁批准后,浙商银行上海分行信用审核部门转至建行重庆 XX分行面对 - 面对面的程序。

2015年7月,浙商 Bank上海分支机构购买了建行重庆城市分支机构17个期间售出的乾元保证型理财产品,金额达4亿元人民币,期限为2年,预期收益率为6.8%,因为双方签署了建行签发保证保证的理财产品。建行重庆 XX支行的责任是承担每季度支付金融投资收入的责任,并在财务管理到期后支付本金和收入。

考虑到财务报表是针对同业存款,该业务的风险很低。浙商 Bank上海分支没有跟进后续投资,也没有质疑转账账户中信 -XX-建设银行资产管理。

银监会现场检查发现异常

直到2016年,浙商银行西安分支机构和上海分支机构都没有找到假的理财产品。直到银监会检查浙商银行总行,才发现由浙商 bank西安分支购买的建行 4亿元理财产品没有记录号,然后验证并处理它。建行重庆 XX分支当前行长度曹某回复,此理财产品在建行重庆未在城市分支系统中找到。

浙商 Bank西安 Branch很尴尬,这个回复意味着建行重庆 city branch还没有发布这个财富管理产品。幸运的是,这个理财产品目前正在支付季度利率,利率是正常的,没有违约,本金将于2017年6月到期。

由于建行拒绝了上述产品,浙商银行购买的假货币发生了什么,所谓的财富管理基金在哪里流动?

在刘某之后,建行重庆城市分行投资银行部总经理确认,0x7d市内的建行的理财产品由刘某所在的部门发行,并由下属分支机构和分支机构出售给个人和机构。经过验证,建行重庆城市分公司尚未发布中国建设银行重庆城市分行乾元保证型人民币2015年第16号,第17号理财产品。

这个虚假的金融产品是分支经理张。为了帮助一个朋友小说,虚构的原因是一家房地产公司的总经理发现贷款为张,但贷款未获批准在建行,张是一位多年来一直受阻的朋友。事实上,我想到了虚拟财富管理产品的融资。来自浙商银行的资金最终通过中信证券转移到房地产公司。

值得一提的是,房地产公司的总融资成本为每年16%。

2017年12月26日,张因接受贿赂被定罪,被第七中级人民法院判处有期徒刑14年6个月,并被罚款300万元。事件发生后,浙商 bank西安分支和上海分支全部恢复了资金。

敲在黑板上:

如何购买财务管理以避免单身

事实上,不仅银行的财务管理投资将会飞扬,而且个人投资者也需要提防银行的虚假财务管理。

一位大型财富管理经理表示,银行出售自营理财产品的风险一般很小。

在银行销售的理财产品并非全部由银行自行发行,银行也将为保险公司和基金公司销售产品。因此,一些银行员工将冒险并与第三方财富管理公司私下谈判,以高收益产品为诱饵,私下出售非银行发行的理财产品,非银行授权和第三方金融产品。签署代理协议。这在业内称为飞行订单。上述财富管理经理表示,与正规的银行理财产品相比,飞丹产品的最大特点是承诺的回报率基本上高于银行定期发行和销售理财产品。但是,由于传单产品的销售一般是财富管理经理的个人行为,银行一般不承担相关责任。如果无力支付,投资者的权利保护可以说更难。

那么,如何判断它是否是银行管理的理财产品?

有一种非常简单的方法,就是如果你使用网上银行或手机银行购买,里面的产品属于银行自己的产品,而不是代理商。如果您不放心,您还可以查看中国财富管理网络。每个常规理财产品都有序列号。你可以知道它是否是一个定期的理财产品,即发行银行等。上述财务经理说。

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